Reconciliere payouts cu tranzacțiile bancare

Bolt/Uber plătesc săptămânal valoarea netă (brut - comision) în contul tău bancar. În softfactura, fiecare payout trebuie legat de tranzacția bancară corespunzătoare pentru audit complet.

2 modalități: auto + manual

Auto-reconciliere bulk (recomandat)

Tab Payouts → buton "Auto-reconciliere (N)" apare când există N payouts nereconciliate.

Click → backend evaluează toate payouts vs toate bank tx credit din window-ul fiecăruia.

Scoring 0-100 per pereche payout↔tx:

Componentă	Max pts	Calcul
Sumă	50	0% delta = 50, scade liniar până la 1% = 0
Dată	30	aceeași zi = 30, scade până la 5z = 0
Descriere conține provider	20	"bolt"/"uber"/"glovo" în creditorName/remittanceInfo

Threshold auto-link: 75/100 (conservator — preferă să rateze decât să greșească).

Window per payout: paidAt ± 5 zile, sumă ± 1%, currency match exact, skip tx-uri deja folosite.

Result toast:

• N reconciliate (M candidați evaluați, threshold 75/100) — succes
• 0 reconciliate, M candidați sub threshold — necesită review manual

Manual link (când auto eșuează)

Pentru payouts cu score sub 75 (de exemplu: descriere bank tx nu conține "Bolt" pentru că extras-ul a fost generat de bancă cu "INCASARE TRANSFER UE"):

1. Tab Payouts → rândul nereconciliat → buton 🔗 Link2 (albastru)
2. Modal afișează candidate cu score, sortați descrescător
3. Window mai larg decât auto: paidAt ± 14 zile, sumă ± 10%
4. Click "Leagă" pe candidatul corect → confirm → reconciliere

Marker: linkarea manuală are reconciledBy: 'manual' (vs 'auto' la cele bulk).

Ce vezi după reconciliere

În tab Payouts, status chip:

• 🟢 Reconciliat (verde) — cu indicator "Auto" sau "Manual"
• 🟠 Nereconciliat (amber) — necesită acțiune

KPI "Payouts nereconciliate" sus pe pagină arată raportul N / total.

Anulare link (Unlink)

Dacă realizezi că payout a fost legat greșit de o tranzacție bancară:

1. Rândul reconciliat → buton 🔓 Unlink (portocaliu)
2. Confirm → revine la status nereconciliat
3. Bank tx redevine disponibilă pentru alt payout

Cazuri când auto-reconcile NU găsește match

Cauza	Soluție
Extras bank nu importat încă	Importă în /banca (PSD2 sau CSV manual)
Bolt a plătit pe perioade combinate (2 săpt într-o sumă)	Manual link pe payout cel mai apropiat ca dată; restul rămân nereconciliate
Suma diferă din cauza taxe bancare (ex: SEPA fee)	Manual link cu acceptare delta
Currency mismatch (Bolt EUR, cont RON)	Auto-reconcile cere currency match exact — folosește manual link care nu are constraint pe currency direct

Tip pentru audit

Reconcilierile sunt înregistrate în AuditLog cu userId (cine a linkat) + timestamp. Vizualizezi istoricul în secțiunea generală de audit log a aplicației.