Import extras bancar si reconciliere automata

Din pagina Bancă poți importa extrasul de cont descărcat din aplicația băncii tale. SoftFactura îl parsează, potrivește automat încasările cu facturile emise (după sumă, CUI, număr factură, IBAN, nume) și — la confirmarea ta — înregistrează plata pe factură.

Formate acceptate

CSV / XLSX — orice bancă. Banca Transilvania e recunoscută automat; pentru alte bănci alegi o singură dată ce coloană e ce (data, sumă, descriere…).
MT940 (.txt / .sta) și CAMT.053 (.xml) — standardele bancare structurate (de obicei pe conturi business).
OFX (.ofx / .qfx) — formatul Microsoft Money/Quicken, oferit de BCR George și Wise.
ZIP — dacă banca exportă mai multe fișiere într-o arhivă (ex. Banca Transilvania trimite 22 fișiere MT940 sau 5 fișiere CAMT), încarci direct ZIP-ul; le combinăm automat.

Același extras în formate diferite nu se dublează — tranzacțiile se dedup-uiesc după referința băncii.

Cum descarci extrasul (pe bancă)

Bancă	Recomandat	Unde
Banca Transilvania	CSV (cel mai complet la BT)	BT Go / Neo (web) → Extrase → CSV
BCR	CSV (George)	George → Extrase de cont → format CSV
ING	CSV / MT940	ING Business → Import/Export → șabloane export
Raiffeisen	XLS / MT940	Raiffeisen Online → Extrase de cont
UniCredit	CSV / MT940	Online B@nking → Istoric → Export
BRD	CAMT.053 / MT940 / CSV	BRD@ffice → Reporting → Download
Revolut Business	CSV / CAMT.053	business.revolut.com → Statements

La Banca Transilvania, CSV-ul conține CIF-ul, IBAN-ul și numărul facturii din descriere — deci potrivirea automată e cea mai bună. CAMT.053-ul BT nu conține CIF, așa că pentru BT preferă CSV sau MT940.

Cum imporți

Mergi la Bancă și apasă Importă extras.
Alege fișierul. Pentru fișiere nerecunoscute (alte bănci, CSV), apare un pas de mapare coloane — asociezi o singură dată data / sumă / descriere etc.
Vezi preview-ul: bancă, perioadă, solduri, câte tranzacții sunt noi vs duplicate, și o verificare „sold inițial + Σ = sold final ✓".
Apasă Importă — tranzacțiile apar în listă.

Cum reconciliezi

În pagina Bancă, lista arată implicit doar „Doar de reconciliat" (ascunde comisioanele/plătite/ignorate). Pentru fiecare tranzacție apeși Reconciliază:

Sugestii scor-ate — facturile candidate, cu motivele potrivirii (✓CUI ✓sumă ✓nr. factură ✓IBAN ✓nume) și un scor. Scor mare = potrivire sigură; scor mic = verifică.
Confirmă & înregistrează plata — creează plata pe factură și o trece în „plătită" / „plătită parțial".
Caută / împarte facturi — dacă o încasare acoperă mai multe facturi (sau matcher-ul nu a sugerat factura corectă), cauți manual și aloci sume per factură.
Anulează potrivirea — șterge plata creată și readuce factura la starea anterioară.
Ignoră — pentru linii care nu sunt facturi.

Auto-categorisire

Butonul Auto-categorisește marchează automat liniile care nu pot fi facturi (comisioane bancare, salarii, transferuri între conturile tale, plăți card/POS, dobânzi, taxe/trezorerie) și le scoate din coada de reconciliat.

Încasări prin curier (ramburs/COD). Când un curier (FAN, DPD, Delivery Solutions) îți virează rambursele, tranzacția vine de la curier, dar factura e către clientul final. Potrivirea se face pe sumă (scor mai mic) și apare avertismentul „alt partener decât pe extras" — verifică înainte de a confirma.

Nimic nu se scrie fără confirmarea ta

Importul doar aduce tranzacțiile și pre-selectează sugestii. Plata se creează doar când apeși „Confirmă" — și o poți anula oricând (un-match), caz în care plata se șterge și factura revine.