Fiecare bancă cu contul ei contabil (5121.01, 5121.02)

Fără analitice, toate conturile bancare în lei sunt pe 5121 (și cele în valută pe 5124): balanța arată un singur sold pentru toate băncile. Cu analitice, fiecare cont bancar are contul lui — de exemplu 5121.01 pentru Banca Transilvania și 5121.02 pentru Trezorerie — iar soldul fiecăruia se compară direct cu extrasul. Așa țin băncile majoritatea contabililor.

Cum le activezi

1. Deschide Contabilitate → Bănci în contabilitate.
2. Alege data de la care fiecare bancă are contul ei. Cel mai simplu: prima zi a unei luni. SoftFactura îți arată cea mai devreme dată posibilă — ziua de după ultima notă pe conturile de bancă (ce s-a înregistrat nu se rescrie).
3. Verifică tabelul: contul contabil propus pentru fiecare cont bancar (îl poți schimba, de exemplu ca să folosești aceleași coduri ca programul contabilului) și soldul fiecărei bănci în ziua dinainte.
4. Apasă Activează.

Soldul fiecărei bănci vine, pe rând:

• din extrasul de cont care se încheie exact în ziua dinainte (dacă l-ai importat) sau scris de tine din extras — un sold fix;
• altfel din plățile înregistrate în SoftFactura pe acel cont (plăți, avansuri, comisioane și note din extras) — se actualizează singur; îl poți înlocui oricând cu soldul din extras;
• contul bancar implicit primește restul soldului: aici ajung și încasările care nu țin de o anumită bancă (ramburs prin curier, plăți cu cardul, compensări, soldurile inițiale).

La un cont în valută, soldul din extras îl scrii în moneda contului; în notă intră în lei la cursul BNR din ziua dinainte. Dacă acel curs apare mai târziu (de exemplu când activezi în avans), suma în lei se recalculează singură.

Poți activa și în avans (de exemplu pe 30 septembrie, de la 1 octombrie): soldurile din extrasele de la sfârșitul lunii le completezi după ce le primești, din aceeași pagină (creionul de lângă sold).

Ce se schimbă după activare

• Plățile, încasările, avansurile, comisioanele și notele din extras se înregistrează pe contul băncii lor.
• Cele fără cont bancar (curier, card, compensări, raportul Z pentru card) merg pe contul bancar implicit. Dacă schimbi mai târziu contul implicit, cele deja înregistrate rămân unde erau; doar cele noi merg pe noul cont implicit.
• O plată legată de o linie din extrasul altei bănci trece pe banca liniei (extrasul arată pe unde au trecut banii), iar nota ei se mută singură în câteva minute (pe loc cu Actualizează acum). Dacă desfaci legătura, nota revine pe banca plății sau, dacă plata n-are bancă, pe contul bancar implicit. La închiderea unei luni, SoftFactura aduce întâi notele la zi; într-o lună deja închisă notele nu se mai mută — dacă legi sau dezlegi o plată după închidere, redeschide luna ca nota să treacă pe banca liniei.
• Un cont bancar adăugat ulterior (din Nomenclatoare, dintr-un extras cu IBAN nou sau dintr-o conexiune bancară) primește automat următorul cont — de exemplu 5121.03.
• Casa rămâne pe 5311 / 5314, ca până acum.
• Balanța, cartea mare, fișierul SAF-T (D406) și exportul pentru SAGA folosesc contul fiecărei bănci.

Schimbarea codului și renunțarea

• Codul unei bănci se poate schimba din aceeași pagină cât timp pe el nu s-a înregistrat nimic în afara notei de reclasificare (nota se mută automat pe noul cod).
• Poți renunța la analitice doar înainte să intre prima notă pe conturile băncilor; atunci nota de reclasificare se anulează, iar băncile revin pe 5121 / 5124.
• Un cont bancar care are înregistrări contabile nu se mai șterge și nu își mai schimbă moneda — dezactivează-l și adaugă unul nou.